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一、項目名稱

****財富中臺項目

二、項目背景

隨著國內(nèi)財富高凈值客戶群體的快速崛起，未來財富管理領(lǐng)域的市場空間巨大。財富中臺旨在打通從行內(nèi)產(chǎn)品交易、規(guī)劃落地、客戶陪伴等全旅程閉環(huán)管理，實現(xiàn)產(chǎn)品到配置落地并持續(xù)跟蹤服務(wù)。

財富中臺作為整個財富管理系統(tǒng)建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，其主要核心是從客群出發(fā)，設(shè)計面向不同客群的產(chǎn)品體系，向客戶提供財富管理差異化投資配置，打造多元化的全品類產(chǎn)品貨架，基于客戶的風(fēng)險收益特征匹配出適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，解決客戶的投資需求與金融產(chǎn)品的匹配。

資產(chǎn)配置和財富規(guī)劃是是未來客戶關(guān)系維系的重要工具，故為推動我行財富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，****中心，向“多元化產(chǎn)品配置”轉(zhuǎn)變，從而促使我行財富管理業(yè)務(wù)實現(xiàn)產(chǎn)能飛躍，現(xiàn)擬建設(shè)財富中臺。

三、項目要求

本項目通過設(shè)計貼合客戶需求的資產(chǎn)配置方案，實現(xiàn)大類資產(chǎn)研究體系、產(chǎn)品遴選、持倉歸因體系、財富規(guī)劃、投資組合構(gòu)建等功能，向客戶提供財富管理全新服務(wù)模式，為客戶提供更好的資產(chǎn)配置服務(wù)。

同時，為前端營銷團隊提供工具支撐，建立總行與分支行之間，投資顧問與零售客戶經(jīng)理團隊的業(yè)務(wù)協(xié)作關(guān)系，形成資產(chǎn)配置服務(wù)的有效協(xié)作流程。

目前主要功能為：

1、客戶KYC：設(shè)置客戶信息搜集模板，深化對客戶的全面了解，從而幫助投資顧問建立客戶KYC地圖。

2、持倉分析：基于客戶KYC及內(nèi)外持倉產(chǎn)品進行分析，能夠自動引用資產(chǎn)配置市場研究的體系，能夠為客戶持倉在資產(chǎn)大類層面進行收益風(fēng)險分析，并支持對持倉情況生成綜合立體的持倉分析報告，支持與移動端（手機展業(yè)終端APP、企業(yè)微信、小程序等）打通。

3、投資賬戶規(guī)劃：建立客戶的KYC需求與資產(chǎn)配置的自動匹配機制，建構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化與個性化的資產(chǎn)配置組合建議，賦能一線投顧，確�？蛻粝碛袀�性化的資產(chǎn)配置服務(wù)，使其為客戶經(jīng)理銷售過程賦能，產(chǎn)出客戶的投資建議書，以及為投資建議進行跟蹤。

4、家庭賬戶規(guī)劃：基于需求評測分析出客戶家庭的總需求，分別再生活支出、負(fù)債、養(yǎng)老、交易等方面進行診斷分析及綜合解決方案。

5、市場研究體系：支持從宏觀、中觀、微觀建立一套分類研究體系，并能夠賦能一線為客戶進行資產(chǎn)配置指導(dǎo)、風(fēng)險提示、配置策略說明等。

6、投資組合管理：維護好標(biāo)準(zhǔn)組合模板，并設(shè)定好客戶風(fēng)格與模板的對應(yīng)關(guān)系，供前端理財經(jīng)理給客戶制定財富規(guī)劃建議書時的默認(rèn)匹配依據(jù)，通過投組監(jiān)控可以持續(xù)管理標(biāo)準(zhǔn)化組合的運行狀態(tài)和績效。

7、產(chǎn)品池管理：對全行可銷售產(chǎn)品（包括公募、私募類、資管產(chǎn)品、信托等）進行全產(chǎn)品管理，對產(chǎn)品進行重點篩選和評估，形成重點銷售產(chǎn)品池，維護和管理產(chǎn)品盡調(diào)信息，對產(chǎn)品進行推薦、對比分析等。

8、模型體系：模型管理是資產(chǎn)配置的核心，通過建立資產(chǎn)配置模型，輔助助總行研究人員及投資顧問構(gòu)建不同應(yīng)用場景下的投資組合，并持續(xù)跟蹤分析業(yè)績的歸因、風(fēng)險變化、預(yù)期投資收益分布等信息。

四、潛在供應(yīng)商資格要求

（一）潛在供應(yīng)商資質(zhì)和能力要求，包括但不限于以下內(nèi)容：

1、具備獨立法人資格，具有完成項目所必須的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力，具有良好的商業(yè)信譽和財務(wù)能力；

2、2020年至今（以合同簽署時間為準(zhǔn)），公司有3個及以****銀行業(yè)已投產(chǎn)的案例；

3、與其它報名的供應(yīng)商不存在任何關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（二）潛在供應(yīng)商在合同、安全和保密方面的責(zé)任，包括但不限于以下內(nèi)容：

1、簽訂合同后，不得再與我行簽訂背離合同實質(zhì)性內(nèi)容的其他協(xié)議或聲明。未經(jīng)我行事先給予書面同意，不得將本項目服務(wù)轉(zhuǎn)包、變相轉(zhuǎn)包和分包，不得將合同全部及任何權(quán)利、義務(wù)向第三方轉(zhuǎn)讓。

2、潛在供應(yīng)商要承諾保證技術(shù)服務(wù)人員的穩(wěn)定，保證在服務(wù)期間不隨意更換工程師，如遇特殊情況不得不更換工程師時，需提供響應(yīng)性承諾。

3、未經(jīng)我行書面同意的情況下，潛在供應(yīng)商不得將本項目、與項目中相關(guān)的任何內(nèi)容、資料（包括書面和磁介質(zhì)資料）透露給任何人。否則，潛在供應(yīng)商必須承擔(dān)因此給我行造成的一切經(jīng)濟損失，我行保留追究其法律責(zé)任的權(quán)利。潛在供應(yīng)商提供的技術(shù)服務(wù)人員入場后需根據(jù)我行要求，簽訂相應(yīng)的保密協(xié)議。

4、潛在供應(yīng)商應(yīng)當(dāng)保證其有關(guān)參與本次項目外包相關(guān)的活動包括履行本次項目外包的任何行為，以及本次項目外包結(jié)束之后的任何涉及到本次項目外包的行為，均不會侵犯任何第三方的知識產(chǎn)權(quán)。若因此發(fā)生任何爭議、侵權(quán)，均應(yīng)當(dāng)由潛在供應(yīng)商獨自承擔(dān)全部及/或任何責(zé)任，包括但不限于應(yīng)當(dāng)承擔(dān)其自身為排除任何爭議及/或賠償侵權(quán)所應(yīng)當(dāng)或所需要支付的一切相關(guān)及/或由此引起的費用。

（三）其它要求，包括但不限于以下內(nèi)容：

1、服從我行項目開發(fā)、人員管理、財務(wù)管理的相關(guān)規(guī)定；

2、響應(yīng)我行簽訂項目管理協(xié)議的要求，提供項目服務(wù)的范圍、服務(wù)內(nèi)容、工作時限及安排、責(zé)任分配、交付物要求以及后續(xù)**中的相關(guān)限定條件，包括但不限于保密協(xié)議、服務(wù)承諾書、工作計劃任務(wù)書；

3、合規(guī)與內(nèi)控要求，對法律法規(guī)及我行內(nèi)部的遵從要求、監(jiān)管政策的通報貫徹機制、服務(wù)提供商的內(nèi)控措施，應(yīng)當(dāng)配合內(nèi)、外部審****銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)檢查的責(zé)任。我行保留對潛在供應(yīng)商進行審計與檢查的權(quán)利；

4、項目服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性要求。在發(fā)生銀監(jiān)會規(guī)定的信息科技突發(fā)事件，或發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性、****銀行信息科技風(fēng)險類事件時，潛在服務(wù)商應(yīng)及時向我行報告，包括事件的影響以及處置和糾正措施；

5、政策或環(huán)境變化因素等在內(nèi)的合同變更或終止的觸發(fā)條件，潛在供應(yīng)商在過渡期間應(yīng)該履行的主要職責(zé)及合同變更或終止的過渡安排，包括信息、資料和設(shè)施的交接處置等過渡期間相關(guān)服務(wù)的安排。

五、潛在供應(yīng)商需提交的材料及方式、時間

1、需提交材料：

（一）營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)（國稅、地稅）登記證、組織機構(gòu)代碼證副本或統(tǒng)一社會信用代碼證；

（二）企業(yè)及服務(wù)團隊簡介；

（三）2020年至今(以合同簽署時間為準(zhǔn))，公司或?qū)嵤﹫F隊所承接3個相關(guān)案例清單、簡介、合同等證明材料；

****法院在“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”列入失信被執(zhí)行人名單；未被國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（http://www.****.cn/）中列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單；

****公司聯(lián)系人、電話、電子郵箱、地址等。

注：上述資料均需提供加蓋公章的掃描件。

2、提交方式：電子郵件****@jshbank.com，郵件名稱：****財富中臺項目+供應(yīng)商名稱；

注意：

1）請按下表提供相關(guān)信息，并形成:附件1、項目名稱+供應(yīng)商全稱.DOC格式文件，作為郵件附件與其他資料一并提供；

2）其他提交材料要求將相關(guān)資料文件統(tǒng)一為一個文件發(fā)送，文件名為：項目名稱+公司全稱.PDF格式文件，郵件附件總?cè)萘坎坏贸^10M；

3****公司代表的企業(yè)郵箱發(fā)送；

4）不合格的提交資料，****公司，不予參與后續(xù)項目交流及供應(yīng)商推薦。

3、提交時間：2024年1月 29日—2024年2月5日。

4、我行將根據(jù)潛在供應(yīng)商報名情況安排后續(xù)商務(wù)、技術(shù)交流時間。

六、聯(lián)系方式

商務(wù)聯(lián)系人：王青

聯(lián)系電話：137****0403

郵箱地址：****@jshbank.com

技術(shù)聯(lián)系人：楊亮

聯(lián)系電話：132****7835

郵箱：****@jshbank.com

********公司

2024年 1月29日